こんにちわ、りゅっく（@ryuck_fire）です。
運用中のロボアドバイザー『THEO+docomo』について運用成績をまとめてみました。
目次
THEO+docomo とは？
THEO+docomo りゅっくのポートフォリオ
※市場の変化に合わせて配分は自動で調整されます。
| 資産運用方針 | 値上がり益重視 |
| 先進国株 | ４５％ |
| 新興国株 | ７％ |
| 先進国国債 | １２％ |
| 投資適格債券 | ２１％ |
| ハイイールド債券 | ８％ |
| リート・不動産株 | ４％ |
| コモディティ | ３％ |
ドコモユーザ向けサービス
dポイントがたまる
１年間でたまるポイント
| 運用金額 | ドコモ回線を利用 | ドコモ回線利用なし |
|---|---|---|
| ５０万 | ９００ポイント | ６００ポイント |
| １００万 | １８００ポイント | １２００ポイント |
| ３００万 | ５４００ポイント | ３６００ポイント |
| １０００万 | １８０００ポイント | １２０００ポイント |
ｄカード積み立てができる
dカード(dカード/dカード GOLD)とdポイントクラブの会員ランクに応じて、毎月のポイント進呈率が決まります。
毎月の積立金額の最大は５万円。
| dポイントクラブの会員ランク | ｄカードＧＯＬＤ | ｄカード |
|---|---|---|
| ５つ星 | １％ | ０．１％ |
| ４つ星 | ０．３％ | ０．１％ |
| ３つ星 | ０．３％ | ０．１％ |
| ２つ星 | ０．１％ | ０．１％ |
| １つ星 | ０．１％ | ０．１％ |
ドコモユーザ向けの手数料割引サービス THEO Color Palette（テオ カラーパレット）
| 運用資産額の時価評価額 | ー | １万以上５０万未満 | ５０万以上１００万未満 | １００万以上１０００万未満 | １０００万以上 |
|---|---|---|---|---|---|
| 手数料（年率、税込） | １．１％ | ０．９９％ | ０．８８％ | ０．７７％ | ０．７１５％ |
＜適用条件＞
- 毎月積立をしている（１万円以上）
- 出金をしていない
- 毎月おつり積立
- ドコモ携帯回線の契約
- ｄカードＧＯＬＤ保有
※特定３か月で判定され、３か月適用されます。隷：７～９月で判定、１１月～１月適用
資産運用にｄポイントが使える
dポイントを1pt=1円として資産運用に使えます。期間・用途限定も使えます。
THEO+docomo 運用成績 2023年5月まで
2021年4月から運用開始しています。月１万積立と金額追加で３００万程運用していましたが、５月末で２００万出金しています。
- 時価評価額 ：3,174,079円
- トータルリターン(損益額)： 211,145円
- トータルリターン(比率) ：7.13%
※２００万出金前の成績です（投資金額 約３００万円）。
手数料は0.77%（条件：ドコモ携帯契約、ｄカードＧＯＬＤ、毎月１万以上積立、dカードおつり積立、運用資産１００万以上、出金していない）
※注意点：2023年1月1日以降に THEO、THEO+ を新規申込される方は割引プログラムの対象外となります（3000万を超えた分に係る手数料は0.55%のまま）。
最初は好調だったんですが、2022年が厳しかったですね。一時マイナスになってます。。。
最終的には約２年で、損益率7.13%でした。
手数料はかかりますが、何に投資をしていいかわからない初心者にはおすすめかなと思います。
私は、手数料がもったいないなと思うようになり、今後は現在の１００万円（＋積立）に減らして続ける予定です。